Você tem uma carreira ou um negócio? Já pensou no tipo de vida que gostaria de viver quando não tem mais forças para trabalhar?
Se você realmente não considerou seriamente qualquer uma dessas perguntas acima, então pode estar faltando alguma coisa. Vale muito a pena saber que é uma coisa imperativa ter uma preparação adequada para a aposentadoria que lhe proporcione tranquilidade e prazer quando a aposentadoria realmente acontecer. Por uma questão de fato, você não precisa esperar até quando você está quase indo se aposentar antes de começar a procurar um consultor financeiro. A melhor época para começar a se preparar para a aposentadoria é hoje.
Há um monte de consultores financeiros na cidade, e você precisa saber que você não pode simplesmente ir lá para comprometer seus planos de aposentadoria para qualquer pessoa. Tire tempo para procurar por todo o Assessor Financeiro para a aposentadoria que você pode encontrar, e exibi-los um após o outro com base em sua preferência antes de fazer sua escolha. Estas 7 dicas infalíveis estão aqui para guiá-lo para a escolha de um bom consultor financeiro que se encaixa em seus planos de aposentadoria.
Como escolher o melhor consultor financeiro para aposentadoria
1. Escolha um planejador financeiro certificado (CFP® Professional )
A primeira coisa a procurar ao comprar um consultor financeiro para a sua aposentadoria é a qualificação da pessoa. Um consultor financeiro profissional e competente deve ter o dever de obter a certificação exigida para a prática em sua indústria. Certifique-se de escolher um planejador financeiro certificado. Enquanto alguns consultores financeiros operam sem essa certificação, o mais ideal é conseguir que alguém que tenha levado a dor para passar pelo processo de 2 anos de se tornar um consultor financeiro certificado. Além disso, você também pode considerar aqueles que são Conselheiro de Investimento Registrado (RIA), Fiduciário de Investimento Credenciado (AIF) e Conselheiro de Planejamento de Aposentadoria (CRPC).
2. Escolha um Consultor Financeiro Experiente
Se você não gostaria de confiar os reparos e manutenção de seu automóvel a um mecânico inexperiente, por que você quer fazer o mesmo com seu plano de aposentadoria financeira? Você deve garantir que você escolha um consultor financeiro que tenha bons anos de experiência em seu campo. Escolha um consultor financeiro que, com o tempo, tenha provado seu valor no setor. Você poderia fazer isso perguntando às pessoas que percorreram esse caminho para ter certeza de obter o melhor.
3. Verifique se há registros de bom investimento
Uma vez que sua contribuição financeira de aposentadoria será investida em seu nome, é de grande necessidade que você considere um consultor financeiro que tenha bom histórico com investimentos. Quando você se aproxima de um Consultor Financeiro, peça para ver os registros de investimento, se não conseguir interpretá-lo, procure alguém que possa. Ao confirmar os registros de investimento de seus consultores financeiros em potencial, ele garantirá que você mantenha suas economias de aposentadoria em mãos testadas, confiáveis e confiáveis, que o deixarão em paz e com o sonho de se aposentar.
4. Verifique sua estrutura de compensação
Muito mais do que garantir que você escolha um consultor financeiro que possa pagar, certifique-se de que o plano de pagamento seja bom. Você também deve fazer questão de escolher aquele que tem uma estrutura de compensações que combina com você. Antes de assinar qualquer contrato com um Consultor Financeiro, solicite a visualização da estrutura de remuneração. Não faça uma escolha até que você esteja satisfeito com a forma como obterá seu retorno sobre o investimento quando estiver aposentado.
5. Escolha um consultor financeiro com boa ética de atendimento ao cliente
Ao comprar um consultor financeiro para sua aposentadoria, escolha aquele que tenha uma boa ética de atendimento ao cliente. A verdade é que quem você escolher como seu consultor financeiro teria acesso a alguns dos seus problemas de saúde, familiares e pessoais. Você não quer escolher um conselheiro que possa dar livremente informações sobre sua saúde, família ou desafios pessoais ao público. É preciso um profissional central e disciplinado para saber como manter os desafios das pessoas que eles têm apenas para si mesmos, sem permitir que terceiros saibam disso.
6. Escolha um consultor financeiro em que você pode confiar
Você apenas tem que escolher um consultor financeiro que você pode confiar, porque muito mais do que confiar o seu financiamento em seus cuidados, você também estará confiando a qualidade de vida que se espera que você viva após a aposentadoria em seus cuidados também. A verdade é que qualquer um pode fingir ser um consultor financeiro desde que tenha dinheiro para obter a licença necessária para praticar. Mesmo um criminoso que nunca foi indiciado por qualquer crime financeiro pode também alegar ser um consultor financeiro. Certifique-se de verificar seus registros anteriores para que você não seja vítima de nenhum fraudador que esteja procurando pessoas para enganar.
7. Escolha o que você pode pagar
Sem dúvida, existem vários planejadores financeiros com diferentes taxas de serviço e diferentes taxas e esquemas de contribuição. Desde que você não está competindo contra ninguém além de si mesmo, você deve se sentir confortável para escolher um Consultor Financeiro que você pode pagar. Não faz sentido esticar seu orçamento financeiro para poder se encontrar com seus planos de aposentadoria. É por isso que é aconselhável começar a planejar já no primeiro emprego.
A maneira mais fácil de fazer uma ótima escolha quando você tem muitas opções é saber exatamente o que você está procurando antes de sair para começar a fazer compras. Se você não tiver um conhecimento pré-informado do tipo de Consultor Financeiro que deseja para seus planos de aposentadoria, provavelmente cairá nas mãos erradas. No entanto, se você tomar o seu tempo para seguir as 7 dicas discutidas acima, juntamente com outras informações que você poderia angariar através de sua pesquisa pessoal, você irá obter um consultor financeiro que se encaixaria perfeitamente em seus planos de aposentadoria.